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資産運用を始めたきっかけが「つみたてNISA」。
たしか3000円投資術という本を読んで、つみたてNASAを知り、
安全に、かつお得にお金が貯められそう、と少額から始めてみた。
楽天証券
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NISA口座は1つしか作れないので
どこの証券会社にしようかとYouTubeで調べ、
(最近調べ物をするときは大抵がYouTube)
楽天ポイントが貯まる、使えるなど、メリットが多い
楽天証券で口座を開設した。(たしか1ヶ月くらいかかった)
待ち遠しかった分、銘柄選びは楽しかった。
何銘柄つみたてたらいいのだろう?と、
何回もノートに書き出しては、
これがいいかな?これは要らないかな?と
書いては消してを繰り返した。
その結果、2018年に選抜したのがこれ。
![](http://tame-log.net/wp-content/uploads/2021/03/2018-1024x400.jpg)
王道のインデックスファンドを中心に、
守りのバランスファンドを1つ組み入れ、
そこに攻めのアクティブファンドも1つ足した。
もちろん株式中心で、全世界、先進国、米国、日本株を
バランスよくブレンド。
完璧じゃないかな! これで戦ってみよう。
年の途中から始めたので40万の非課税枠は使い切れなかったけど、
毎日届く運用レポートが楽しかったし、
ここから銘柄選びや資産運用にのめり込んでいくこととなった。
勝負の2年目
2019年は非課税枠を使い切り、
銘柄も追加してリバランスした。
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全体的に好成績で、中でも破壊力のある
アクティブファンドの「ひふみプラス」と、
一撃のジャンプ力を持つ新興国株が牽引した1年だった。
このころ、つみたてNISAだけでは飽き足らず、
仮想通貨、金、iDeCoなど、さまざまな資産運用を開始。
(その模様はまた別の記事で)
月の投資額も10万を超えた。
コロナショック
2020年、この年は波乱万丈の年だった。
コロナショックに巻き込まれ、初めての暴落を経験。
毎日3万ほど資産が減っていき、
一時は100万を超える含み損を抱え、
下落率も40%に迫っていた。
当然、他の運用口座も悲惨な状況で、
もう手仕舞うか、と何度も葛藤した。
でも、ここが買い時のはず!と、貯金を投入して
どんどん買い増しをした。
つみたてNISAは枠が決まっているので、
特定口座を中心に、ありったけの資金を注入した。
この判断が後に功を奏したわけで、実にいい経験をさせてもらった。
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そんなわけで、2020年のつみたてNISAの結果がこちら。
コロナショックからのリバウンドで結果、好成績に。
天国と地獄を見た1年だった。
ちなみに暴落時に債券やリートを含んだバランスファンドを買い増ししたが、
焼け石に水だった。誰もコロナショックからは逃れなかったというわけ。
ここで売らずにガチホできた自分を褒めたい。
2021年もアメリカ、日本の株高の波に乗り、今のところ順調。
つみたてNISAはこれが最適解だと信じているので
このまま20年続ければ問題ないだろう。
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まだ3年と少しだけど、100万円投資して
26万の運用益が出ていることを考えると、
「お金に働いてもらう」という資産運用は本当に理にかなっている。
もっとギャンブル要素が強いかと思っていたけど、
銘柄分析やポートフォリオ戦略で、
意外と思った通りに成績が出るし、これは面白いと思う。
やたら経済ニュースにも詳しくなったし、
いい自己投資にもなっている気がする。
長期・積立・分散
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![](http://tame-log.net/wp-content/uploads/2021/03/銘柄1-1024x629.jpg)
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↑楽天証券で支払いをクレカ設定しておくと、
毎月1%分の楽天ポイントがもらえる。(上限500ポイント)
最後に運用益のシミュレーションを。
最低でもこのくらいはいけるだろう、と予想している
5%で運用した場合の20年後。
![](http://tame-log.net/wp-content/uploads/2021/03/5%-1-897x1024.jpg)
目標はこれ。7%で運用した場合の20年後。
![](http://tame-log.net/wp-content/uploads/2021/03/7%-1-883x1024.jpg)
今のペースだと、まさかの10%運用も夢じゃない?
10%で運用した場合の20年後。
![](http://tame-log.net/wp-content/uploads/2021/03/10%-1-904x1024.jpg)
きっとこの先も、暴騰・暴落を繰り返しながら、
一喜一憂して、20年の長期レースを駆け抜けるのだろう。
毎日見てても飽きないし、記録を残しておくのも楽しい。
いい趣味を見つけたものだ。
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